Как подключить эквайринг

Эквайринг — это банковская услуга. Она позволяет ИП и организациям принимать безналичные платежи. Если у вас подключен эквайринг, ваши клиенты смогут расплатиться банковскими картами, через платежные сервисы, с помощью мобильных приложений.

Операцию перевода денежных средств проводит банк-эквайер. С каждой успешной транзакции он удерживает комиссию.

Есть 3 вида эквайринга:

1. Торговый эквайринг — для безналичных расчетов с помощью банковских карт в обычных офлайн-магазинах. Для него подойдут стационарные терминалы с передачей данных об оплате по Wi-Fi или через проводной Интернет.

2. Мобильный эквайринг — для оплаты товаров за пределами магазина. Этот вариант удобен курьерам, водителям и другим работникам, которые осуществляют услуги на выезде. Мобильный эквайринг — удобный вариант оплаты и для обычных магазинов, так как оборудование для него занимает мало места. Передача данных об оплате происходит через мобильный интернет или по Wi-Fi.

3. Интернет-эквайринг — для проведения электронных платежей на сайтах магазинов.

Кто может подключить эквайринг

Подключение эквайринга невозможно без открытия расчетного счета. Физическому лицу открытие такого счета не доступно. Соответственно, эквайринг доступен только ИП и организациям.

Подключение эквайринга не доступно самозанятым. Если самозанятому нужно пользоваться услугами интернет-эквайринга ,ему необходимо зарегистрироваться в статусе индивидуального предпринимателя с уплатой налога на профессиональный доход (НПД). В этом случае все права самозанятого сохранятся, а в банке смогут открыть расчетный счет для подключения эквайринга. Онлайн-кассу приобретать в этом случае не нужно.

Подключение эквайринга: пошаговая инструкция

Порядок действий при подключении услуги эквайринга следующий:

1. Выбор банка-эквайера. У каждого банка своя тарифная сетка, стоимость обслуживания, разный перечень дополнительных услуг. Мы советуем обратить внимание на такие критерии выбора:

   • Размер комиссии (она бывает плавающая или фиксированная). Рекомендуем просчитать, сколько придется платить за эквайринг с вашим объемом продаж.

   • Условия по расчетному счету. Некоторые банки работают только со своими счетами или берут комиссию за перевод денег на сторонний счёт.

   • Скорость перевода денег на расчетный счет: она может составлять от 1 до 10 суток.

   • Доступные платежные системы.

   • Стоимость техобслуживания: некоторые банки включают ее в комиссию.

2. Подготовка документов для заключения договора. Как правило, в такой пакет входит свидетельство о регистрации ИП, справка из ФНС, карточка с образцом подписи и печатью ИП (если она у вас есть), и документы, удостоверяющие вашу личность. Точный список документов вы можете найти на сайте банка-эквайера.

3. Открытие расчетного счета. Некоторые банки настаивают на открытии РКО именно у них. Но так не везде. Если расчетный счет у вас уже есть, для подключения эквайринга можно найти банк, где нет обязательного условия по открытию РКО.

4. Подача заявления на подключение услуги эквайринга в выбранный банк. Форму заявки вы можете найти на сайте банка.

5. Подписание договора с банком на услугу эквайринга.

6. Подбор кассового оборудования. Для приема безналичных платежей подойдет онлайн-касса 2 в 1 (во встроенным модулем эквайринга), пин-пад или терминал.

   Терминалы эквайринга — решение, в основном, для стационарных торговых точек. Для работы на выезде этот вариант неудобен, так как придется возить с собой два достаточно габаритных аппарата: саму кассу и терминал.

   Пин-пады, в отличие от POS терминалов эквайринга, не могут работать автономно, они подключаются к онлайн-кассе (по Wi-Fi, bluetooth или проводами, в зависимости от модели пин-пада), и работают только в паре с кассой. Пин-пад компактный и легкий. Поэтому именно его часто выбирают для магазинов с ограниченной кассовой зоной, для торговли на выезде и доставки.

   Касса 2 в 1 - это компактный мобильный кассовый аппарат для работы со всеми видами платежных карт. Полностью соответствует закону 54-ФЗ.

7. Настройка оборудования непосредственно в магазине, на мобильных устройствах (если вы ведете торговлю на выезде), активация программного обеспечения, запуск его работы.

8. Обучение сотрудников работе с кассовым оборудованием.

На что следует обратить внимание при подключении эквайринга

Стоимость услуги эквайринга определяется размером комиссии за проведение безналичных платежей.

Комиссия зависит от следующих факторов:

1. Товарооборот. Чем больше торговый оборот компании, тем ниже будет комиссия за прием безналичных платежей. Некоторые банки предлагают тарифы с фиксированной ставкой. Область деятельности. Например, комиссия по эквайрингу для продуктового магазина, парикмахерской или аптеки будет разной.

2. Тип эквайринга. Комиссия будет отличаться при оплате в магазине, онлайн-магазине и на выезде.

3. Регион, в котором организация ведет свою деятельность.

Кроме комиссии, затрат на обслуживание счета эквайринга и РКО, в статью расходов на эквайринг следует вписать стоимость оборудования. В банке, как правило, стоимость аренды оборудования также зависит от оборота.

Например, на любой кассе Лайтбокс продавец в один клик выводит на экран кассы QR-код для оплаты товаров или услуг. Покупатель через приложение своего банка на смартфоне считывает код и моментально переводит деньги за покупку. Чек распечатывается только в том случае, если оплата прошла успешно. Поэтому процесс оплаты через СБП на кассе Лайтбокс — не только выгодный, но еще и безопасный.

Оставить заявку

Порядок подключения эквайринга от Лайтбокс

С Лайтбокс процесс подключения проходит таким образом:

1. Вы оставляете заявку на нашем сайте.

2. Мы бесплатно рассчитаем тарифы в 10+ банках, поможем выбрать оптимальную стоимость обслуживания и выгодный тариф. Выбранный вариант согласуем с вами и и передадим данные в банк. Даже если у вас уже есть открытый расчетный счет, мы также окажем услугу по подключению эквайринга бесплатно.

3. Проведем консультацию по выбору кассового оборудования . На сайте Лайтбокс —широкий выбор кассовой техники для эквайринга: как для использования в магазине, так и для торговли на выезде:

   • пин-пады;

   • терминалы эквайринга;

   • онлайн-кассы 2 в 1.

4. Проконсультируем по подготовке документов.

5. Поможем дистанционно заключить договор на подключение эквайринга.

6. Совместно с банком установим и бесплатно настроим оборудование для эквайринга под ключ.

Оставить заявку

Почему выгодно воспользоваться услугами эквайринга от Лайтбокс

1. Подключаем эквайринг через надежные банки: МТС Банк, Русский стандарт, Открытие, Точка, Райффайзенбанк, ВТБ, Ак Барс банк и другие.

2. Ставка от 1,3%. Подключаем систему быстрых платежей с минимальной ставкой 0,4-1%.

3. Предлагаем современное кассовое оборудование для эквайринга: специальные терминалы, онлайн-кассы со встроенным эквайрингом с возможностью подключения мобильного интернета, Wi-Fi, BlueTooth.

4. Высокая степень защиты операций по безналичной оплате.

5. Работа по всем видам платежей

   • все виды карт (Мир, Visa, MasterCard);

   • бесконтактная оплата;

   • поддержка платежных сервисов (Robokassa, QIWI, ЮMoney и другие).

6. Круглосуточная служба поддержки по вопросам работы кассы.

7. Возможность взять ККТ в аренду за 900 руб/мес. или купить кассу в рассрочку под 0%.

8. Подключение эквайринга даже для клиентов других банков на общих условиях. Для РКО можно использовать действующий расчетный счет в другом банке. Счет по эквайрингу будет дополнительным.

9. Срок подключения — 3 рабочих дня. Ваше участие по подключению услуги сведено к минимуму, все заботы мы берем на себя.

10. Бесплатная настройка и установка терминала и другой кассовой техники.

11. Обучение сотрудников по работе с оборудованием.

Дата публикации: 27.02.2023